ISA3 투자이야기 [12] 구글 제미나이 프로가 검토한 내 포트폴리오 급변하는 장세.. 나는 어떻게 해야 하나.나름 포트폴리오를 잘 구축했다고 생각한다. 당장 필요한 현금은 좀 놔두고 여유자산은 투자를 계속 해야 한다고 생각은 하지만 쉽게 안된다.이런 상황에서 제미나이는 대체 내 자산을 어떻게 평가할까? 라는 궁금증이 문득 생겼다. 그래서 내 자산 상황을 가감없이 물어봤다. 포트폴리오 3줄 요약1. 현금 비중이 압도적 (약 80% 이상): 예/적금과 RP(수시입출금)에 자산의 대부분이 묶여 있어. 안전하긴 하지만 인플레이션을 생각하면 실질 수익은 마이너스야.→ 이건 조만간 빼야할 자산이어서 어쩔 수 없이 보유. 나머지 자금이 여유자금이라서 이건 좋은 제안이지만 제외한다. 2. 절세 계좌 세팅은 100점: IRP, 연금저축, ISA(중개형) 등 세금을 아껴주는 계좌는 다.. 2026. 1. 10. 투자이야기 [9] 오늘 배당, 분배가 들어와서 기분이 좋다 배당금, 분배금이 들어오는 걸 이제서야 체크하다. 중구난방이었던 자산들을 조금 정리를 하고,이제 투자의 시작. 한달이 지난 이후.오늘 기분 좋은 카톡들이 왔다.권리금 입금 소식.HANARO K고배당ACE 미국하이일드액티브(H)TIGER 미국달러 SOFR금리액티브특별자산상장지수투자신탁 등등에서 권리금/배당금/분배금 명목하에 금액이 입금되었다. 당장은 얼마가 안되지만 이제부터 분배금/배당금 등에 대해서도 수익을 책정을 해야진짜 투자손익이 제대로 나오지 않을까해서 이제 정리를 해보고 있다. 펀ETF, 증권사 어플 등도 좋지만, 투자관리는 엑셀이다.증권사 어플이나 펀ETF는 각각 좋은 기능들도 있고, 직관적이긴 하지만 문제가 있다. 최초에 내가 투자한 금액(납입금) 기준으로 관리가 안된다는 것이다.그리고 .. 2025. 12. 2. 투자이야기 [5] 왜 그럼 연금저축/IRP 투자부터 시작할까? 세제혜택! 부자가 아니니까, 시작은 연금저축/IRP, ISA지금 투자가 불이 붙은 상황이다.당장 주식계좌를 만들어서 주식에 첫발을 내딛는 사람들도 많을텐데,시작은 연금저축/IRP/ISA로 하는 게 좋지 않나 생각한다. 노후에 타쓰게 되는 연금저축, IRP이니까 현금 흐름이 확 떨어지는 단점이 있지만, 고령화 사회가 본격화되면서 노후 자금 마련이 중차대한 시대가 된 상황에서 국민연금만으로는 부족한 만큼, 연금저축, 퇴직연금(IRP)을 활용하고, ISA로 자산을 늘리는 방법이 '절세 + 노후 대비' 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 방법이 아닐까 싶다. 잠들어 있던 연금저축을 900만원 세액공제 한도까지 넣은 이유는 아래와 같다. 이 상품들이 왜 세금 절세가 되는거지? 1. 왜 이 상품들이 세금 절세에 좋을까? 기본 .. 2025. 10. 31. 이전 1 다음
