투자이야기 [9] 오늘 배당, 분배가 들어와서 기분이 좋다

투자이야기 [9] 오늘 배당, 분배가 들어와서 기분이 좋다

 

 

배당금, 분배금이 들어오는 걸 이제서야 체크하다. 

중구난방이었던 자산들을 조금 정리를 하고,

이제 투자의 시작. 한달이 지난 이후.

오늘 기분 좋은 카톡들이 왔다.

권리금 입금 소식.

HANARO K고배당
ACE 미국하이일드액티브(H)

TIGER 미국달러 SOFR금리액티브특별자산상장지수투자신탁

 

등등에서 권리금/배당금/분배금 명목하에 금액이 입금되었다. 

 

당장은 얼마가 안되지만 이제부터 분배금/배당금 등에 대해서도 수익을 책정을 해야

진짜 투자손익이 제대로 나오지 않을까해서 이제 정리를 해보고 있다. 

 

 

펀ETF, 증권사 어플 등도 좋지만, 투자관리는 엑셀이다.

증권사 어플이나 펀ETF는 각각 좋은 기능들도 있고, 직관적이긴 하지만 문제가 있다.

 

최초에 내가 투자한 금액(납입금) 기준으로 관리가 안된다는 것이다.

그리고 평가손익과 배당금 관리 등 종합적 관리가 전혀 안된다는 것.

 

어쩔 수 없다.

펀ETF 등 이런 사이트에서는 연금저축, IRP 등의 상품, 펀드 등에 대해서는 관리를 할 수 없고,

증권사 어플에서는 최초 납입금이 얼마가 있더라도, 사고 파는 행위를 통해서 납입금 대비 손익을 확인하기가 상당히 어렵다. 

 

 

납입금(실제 투자금) 대비해서 금액 관리로 실제 손익을 살펴보자

그래서 이번에 새로이 투자를 시작하면서 엑셀로 관리를 하기 시작했다. 

검토일	만기일/해지일	자산구분	상품명	투자원금	평가금액	수익	수익률	배당금	기대 수익률	비고 (납입금)	운용 보수
		연금저축
		IRP	배당A
		ISA	성장B
		위탁계좌

 

이렇게 해서 관리를 시작했다. 

투자원금은 각각의 상품을 얼마에 매입했는지

평가금액은 각각의 상품의 현재가가 얼마인지를 나타낸다.

이 둘은 증권어플이나 HTS에서 다 볼수가 있다. 그렇지만 이건 해당 상품을 매도하게 되면 사라지는 정보이다.

 

납입금을 적어놓지 않으면 실제로 얼마나 손익이 났는지 파악하기 어렵다. 

그래서 각 계좌별로 납입금액을 반드시 적어놔야 한다.

1. 연금저축

2. IRP

3. ISA

4. 위탁계좌

등 계좌별로 납입금액을 관리하고,

이에 대해서 각 계좌에서 매수한 상품을 각각 관리하면 자산관리가 더 쉽게 된다.

 

ISA나 IRP 같은건 불입금을 쉽게 조회할 수 있지만

위탁계좌는 관리 안하면 얼마나 불입했는지 전혀 알 수 없다. 

 

기대수익률은

펀드나 ETF 운용보고서 등을 보면 해당 상품의 기대수익률이 나오는데

이걸 적어놓고, 또 운용보수 등을 적어놓으면

나중에 수익률 비교를 하고 다시 자산 배분을 할 수 있다. 

 

 

 

25.12월 기준 자산(상품) 구성

12월 기준으로 최종 세팅된 구성.

계좌별로 살 수 없는 것들이 있어서.. 더 줄이기는 좀 어렵게 됐다.

앞으로 매달 꾸준히 불입을 해보자.

신기한게, 배당에 무게를 두고(60%) 성장을 고려하니(40%) 배당금 받는거도 제법 즐겁다.

KB스타 개인용 MMF P-101호(국공채) C-P
NH-Amundi USD 초단기채권 증권자투자신탁(UH)[채권] C-P1e
미래에셋 전략배분 TDF 2045 혼합자산자투자신탁 C-Pe
TIGER TDF2045
HANARO K고배당
삼성글로벌휴머노이드로봇증권자투자신탁UH[주식]_C-Pe
PLUS 자사주매입고배당주
ACE 미국배당다우존스
SK텔레콤
하나금융지주
TIGER 배당성장
ACE 미국하이일드액티브(H)
TIGER 리츠부동산인프라
TIGER 미국달러SOFR금리액티브(합성)
INVESCO NASDAQ 100
SCHWAB US DIVIDEND EQUITY
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